Banca subterană a Europei. Ce este "Hawala" și cum se transferă peste granițe banii din activități criminale

Un sistem de transfer de bani, hawala, este folosit atât pentru remitențe legitime, cât și pentru activități ilegale, conform unei anchete internaționale. Investigarea a relevat legături cu traficul de droguri și migranți, spălarea banilor și finanțarea terorismului. Jurnaliștii au demonstrat ușurința cu care se pot efectua transferuri fără verificări de identitate. Europol subliniază dificultățile în investigarea acestor tranzacții, care adesea nu lasă urme oficiale. Autoritățile europene își concentrează eforturile asupra intermediarilor, considerați vulnerabilități ale sistemului.